Comprendre les mécanismes.
Des articles sur la finance personnelle suisse: pas de recommandations de produits, pas de prévisions. Des mécaniques expliquées avec des chiffres réels.
Les 3 piliers de la prévoyance suisse: AVS, LPP et pilier 3a
Rente publique, caisse de pension et épargne individuelle: les montants 2026, les limites de chaque pilier et la façon dont ils s'articulent pour constituer une retraite.
Les 5 premières actions de finance personnelle en Suisse
Budget mensuel, fonds d'urgence, pilier 3a en actions, déductions fiscales, ETF mondiaux: dans quel ordre agir, pourquoi, et avec quels chiffres pour 2026.
Les 10 déductions fiscales les plus efficaces en Suisse (hors pilier 3a)
Transport, formation, garde d'enfants, intérêts hypothécaires, rachat LPP... Les 10 postes qui réduisent vraiment votre revenu imposable à l'IFD 2026.
Pourquoi votre allocation change tout sur 25 ans
La répartition entre actions, obligations et liquidités détermine votre résultat final bien plus que le choix des titres individuels. La démonstration par les chiffres.
Plafond 3e pilier 2026: montants, dates et optimisation fiscale
7'258 CHF pour les salariés, 36'288 CHF pour les indépendants. Ce qu'il faut verser, quand, et comment maximiser l'économie fiscale selon votre canton.
Comment fonctionne le taux de conversion LPP
Le taux de conversion transforme votre capital LPP en rente mensuelle. Un mécanisme mal compris, en baisse constante depuis 25 ans, qui change radicalement la valeur de votre 2e pilier.